Dans le monde de l’investissement sur les marchés boursiers, les indices boursiers représentent souvent un pilier fondamental dans la quête constante de performance, offrant une diversification et une exposition à un large éventail d’entreprises. Traditionnellement, deux méthodes se distinguent : les ETFs indicielles et l’achat direct des actions composant l’indice. Chacune de ces approches présente ses avantages et ses inconvénients, mais une nouvelle solution émerge pour offrir le meilleur des deux mondes : Index Invest.
Quelles méthodes pour investir sur les indices boursiers ?
Il existe deux méthodes principales pour investir sur les indices boursiers : les ETF ou l’achat direct d’actions d’un indice spécifique. Ces solutions offrent chacune des avantages et des inconvénients, et le choix dépendra des préférences personnelles de chaque investisseur.
Passer par les ETF (Exchange-Traded Funds)
Les ETFs sont des fonds d’investissement négociés en bourse, conçus pour reproduire la performance d’un indice spécifique. Ils offrent une manière simple et peu coûteuse d’investir dans un panier diversifié d’actions : en effet, un seul achat d’ETF peut donner une exposition à un large éventail d’entreprises. Les ETFs sont généralement liquides et faciles à acheter et à vendre en bourse, offrant ainsi une flexibilité aux investisseurs.
Cependant, les ETF présentent aussi des risques tels que le risque de faillite du fournisseur de l’ETF, le risque de liquidité (qui peut empêcher la vente de ses parts d’ETF), ou encore une performance qui peut légèrement différer de celle de l’indice sous-jacent.
De plus, cette solution d’ETF comporte des frais à prendre en compte, dont des frais d’entrée, des frais de gestion annuelle, des frais de sortie, et pour certains des frais de performance. Enfin, ici, l’investisseur ne possède pas les actions de l’ETF, mais seulement une partie de l’ETF.
Acheter directement des actions de l’indice
L’achat direct des actions composant l’indice est une méthode qui implique l’achat individuel de chaque action constituant l’indice. Et ce, en respectant les pondérations appropriées de chaque action. En passant par cette méthode, les investisseurs peuvent acheter et détenir ces actions directement dans leur portefeuille, ce qui leur confère un contrôle total sur leurs investissements. Bien que cette approche élimine certains risques associés aux ETFs, tels que le risque de faillite du fournisseur, elle peut être particulièrement coûteuse, notamment en raison des frais de transaction. C’est également une solution assez exigeante en termes de gestion des rééquilibrages pour suivre les fluctuations de l’indice. L’investisseur doit en effet ici effectuer lui-même les rééquilibrages et changements d’actions pour suivre la mise à jour des indices. Si cela est réalisé avec sérieux, alors la performance correspondra tout simplement à l’indice que l’investisseur souhaite suivre.
Quelle stratégie adopter pour investir sur les indices boursiers ?
Pour un débutant voulant investir sur les indices boursiers, il est important de bien se renseigner sur le sujet avant de se lancer. Pour cela, voici une méthodologie recommandée pour investir sur les indices boursiers de manière prudente et stratégique :
- Se documenter sur le sujet : Avant de commencer à investir, il est essentiel de comprendre les bases de l’investissement (les différents types d’actifs, les risques associés, les stratégies d’investissement, les concepts clés du marché boursier).
- Définir des objectifs d’investissement : Il faut aussi avant toute chose définir clairement ses objectifs financiers, pour orienter ses investissements. Cela peut inclure du court terme (constituer un fonds d’urgence), du moyen terme (épargner pour l’achat d’une maison) et du long terme (préparer sa retraite).
- Établir une stratégie d’investissement : Une fois les objectifs définis, il est temps de mettre en place une stratégie d’investissement. ETF ou achat direct d’actions de l’indice, une approche prudente et diversifiée est recommandée pour les débutants.
- Choisir un compte de courtage : Il est préconisé de choisir un courtier en ligne réputé qui propose des services adaptés aux débutants, tels que des frais de transaction bas, une plateforme conviviale et des ressources éducatives.
- Sélectionner un indice boursier : Il faut aussi identifier l’indice boursier qui correspond le mieux à votre stratégie d’investissement et à vos objectifs. Les indices larges et diversifiés tels que le S&P 500, le FTSE 100, le CAC 40 sont souvent conseillés pour les débutants en raison de leur stabilité et de leur potentiel de croissance à long terme.
- Investir régulièrement : Un autre conseil est de mettre en place un plan d’investissement régulier où vous investissez un montant fixe à intervalles réguliers. Cette approche permet de lisser les fluctuations du marché et d’acheter plus d’actions lorsque les prix sont bas et moins d’actions lorsque les prix sont élevés.
- Surveiller et réévaluer : Enfin, il faut suivre régulièrement vos investissements pour qu’ils restent alignés sur vos objectifs et votre tolérance au risque. Vous devrez ainsi rééquilibrer votre portefeuille si besoin pour maintenir la diversification et ajuster votre stratégie en fonction des changements (du marché ou de votre situation).
Index Invest : une alternative prometteuse
Vous avez envie de vous lancer et de commencer vous aussi à investir sur les indices boursiers, mais vous ne savez pas par où commencer ? Ou vous préféreriez ne pas le faire seul ? Nous avons la solution pour vous ! Un tout nouveau service proposé par de Ravel Finance : le service Index Invest. Il s’agit là d’une solution innovante qui combine les avantages de l’ETF et de l’achat direct d’actions, tout en supprimant les inconvénients.
Pourquoi choisir Index Invest ?
- Pas de frais d’entrée, pas de frais de sortie, pas de frais de performance
- Des frais de gestion annuelle très compétitifs à 0,50% par an
- Les rééquilibrages et changements d’actifs, lorsque nécessaires, sont réalisés par notre équipe de professionnels : de quoi vous permettre de vous concentrer sur vos objectifs, sans vous soucier des tâches administratives.
- La performance de l’investissement est alignée au plus près de l’indice de référence, offrant ainsi une exposition optimale au marché.
- Vous êtes propriétaire de l’ensemble des actions, donc pas de risque de faillite de l’émetteur de l’ETF ou du service gestionnaire.
- Pas de risque de liquidité lié aux ETF
- Des achats et reventes effectués auprès du marché direct des actions
En conclusion, avec Index Invest, investir sur les indices boursiers devient plus simple, plus sûr et plus rentable que jamais. Alors, dites adieu aux compromis et découvrez une nouvelle façon de maximiser vos investissements sur les marchés financiers. Intéressés ? N’hésitez pas à prendre contact avec notre équipe pour en savoir plus sur ce service !